Estudiante de Postgrado en Auditoria y Seguridad de la Información
Con la aprobación de las normas que deberán seguir las entidades financieras para prevenir la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo, la superintendencia de bancos busca adecuarse a los estándares internacionales.
Fernando Fernández, abogado experto en el tema con experiencia en la comisión interamericana para el control del abuso de drogas y profesor de la universidad metropolitana, explica que “estas normas llenan un vacio que ha existido durante cinco años desde que se aprobó la ley contra la delincuencia organizada.”
Sudeban emite normas para prevenir legitimación de capitales.
“ los bancos deberán hacer un enorme esfuerzo educativo y tecnológico por que se insiste mucho en los controles . hay un énfasis especial en el manejo del riesgo, podríamos decir que el ideal es tener buenos negocios, responsables y seguros”.
Fernando Fernández agrega que para los clientes de la banca las normas se traducirán en “mayor investigación para los depositantes”.
Una vez entre en vigencia la disposición de la sudeban, transcurridos 180 días continuos contador a partir del 9 de marzo , al abrir una cuenta a una persona los bancos crearan una ficha que, entre otros datos, tendrá origen de fondos, promedio del numero de transacciones mensuales que realizara en la cuenta, monto del salario e ingresos mensuales, profesión y oficio.
Además deberá especificarse la “necesidad de recibir o enviar regularmente transferencias desde o el exterior de la república, indicar el país de origen y destino.
Los reportes
El artículo 77 de las nuevas normas obliga a las entidades financiera a reportar a la superintendencia de bancos “todas las transacciones de depósitos o retiros en efectivos por montos iguales o mayores a 4500,00 bolívares fuertes realizados por sus clientes en sus cuentas corrientes y ahorros, u otros productos similares.
El riesgo
1 las normas catalogan como clientes de alto riesgo para las entidades financieras a casas de cambio no domiciliadas en el país, casinos y salas de juegos, empresas de envió de remesas y comercializadores de joyas, entre otros.
2 se considera como canales de distribución de alto riesgo la banca electrónica, por internet y´-0 transacciones o negocios que no son cara a cara.
3 las entidades financieras deberán elaborar un código de ética o de conducta
4 los trabajadores deben recibir instrucción de cómo prevenir la legitimación de capitales
5 las entidades financieras deben documentar el cumplimiento de sus programas de capacitación
6 la superintendencia de banco supervisara que se cumplan.
Fuente diario el universal fecha domingo 28 de marzo del 2010.seccion economía.
3 las entidades financieras deberán elaborar un código de ética o de conducta
4 los trabajadores deben recibir instrucción de cómo prevenir la legitimación de capitales
5 las entidades financieras deben documentar el cumplimiento de sus programas de capacitación
6 la superintendencia de banco supervisara que se cumplan.
Fuente diario el universal fecha domingo 28 de marzo del 2010.seccion economía.
